Dywidendy – czym są i powody do rozważenia inwestowania

Niezależnie od tego, czy zdajesz sobie z tego sprawę, czy nie, ostatecznym celem większości ludzi jest niezależność finansowa: możliwość pokrycia kosztów utrzymania z pasywnym dochodem z inwestycji.

Większość ludzi nie osiąga tego celu, dopóki nie przejdzie na emeryturę. Niezależnie od tego, czy osiągasz niezależność finansową w wieku 30 czy 70 lat, przychodzi dzień, w którym nie chcesz już pracować — lub nie możesz już pracować — i potrzebujesz pasywnego dochodu, aby płacić rachunki.

Dywidendy są jednym z najprostszych źródeł pasywnego dochodu. A arystokraci dywidendowi oferują najpewniejsze inwestycje dywidendowe na świecie.

Czym Są Arystokraci Dywidendowi?

Co roku indeksy Standard & Poor Dow Jones aktualizują swoją listę dywidend. Na tej liście znajdują się spółki z Grupy S&P 500, które co roku w ciągu ostatnich 25 lat podnosiły dywidendę. Firmy muszą również mieć kapitalizację rynkową w wysokości co najmniej 3 miliardów dolarów, a średni dzienny wolumen obrotu w ciągu ostatnich trzech miesięcy wynosi co najmniej 5 milionów dolarów.

Innymi słowy, są to duże, stabilne spółki typu blue chip o spójnych dywidendach.

Obecni Arystokraci Dywidendowi

Obecnie istnieje 65 spółek, które spełniają definicję S&P i kwalifikują się jako dywidendy. Do tych firm należą:

Note however that Exxon Mobil and AT&T are both at risk of losing their dividend aristocrat status. Both companies have failed to raise their dividend for more than four quarters.

Finally, you can also research lists of “dividend champions,” which meet the requirement for 25 years of consistent dividend growth but don’t meet the market cap and trading activity criteria.

Dividend Kings

The elite of the elite, dividend king stocks have raised their dividends every year for the past 50 years. Few companies can claim this lofty title.

Standard & Poor does not release an official list of dividend kings, so many pundits don’t impose the same market cap and liquidity requirements on them. Most simply include all companies that have raised their dividend for at least 50 years in a row — a narrow enough qualification.

As of 2021, 31 companies make the cut:

</tr>

Oczekuje się, że w 2022 r.do tych szeregów dołączą kolejne cztery firmy: Abbott Laboratories (NYSE:ABT), AbbVie (NYSE:ABBV), Becton, Dickinson & Co. (NYSE: BDX) oraz PepsiCo (NASDAQ: PEP).

Po co inwestować w dywidendy

Korzyści oferowane przez arystokratów dywidendowych są dość oczywiste.

Te ugruntowane, duże spółki cap zapewniają stały dochód. Z wystarczającą ilością akcji zapewniają dochód, z którego możesz żyć.

A ponieważ te korporacyjne giganty są tak dobrze ugruntowane, oferują więcej bezpieczeństwa niż większość firm. Startupy cały czas zawodzą, ale firmy z wieloletnim sukcesem i doświadczeniem rzadko się składają.

Po osiągnięciu tego celu spółki nie rezygnują lekko z prestiżu statusu dywidendy. Jeśli firma nie podniesie dywidendy i wypadnie z listy, możesz uznać to za wczesny znak ostrzegawczy i sprzedać swoje akcje, zanim firma wpadnie w prawdziwe kłopoty.

Minusy inwestowania w dywidendy

Jak w wielu innych dziedzinach życia, największymi atutami arystokratów są także ich największe słabości.

Są duże, bezpieczne i bezpieczne, z wysokimi dochodami. Co oznacza, że osiągnęły już rozmiary mamutów, a ten szybki wczesny wzrost leży daleko w lusterku wstecznym.

Oczywiście duże firmy mogą nadal rosnąć w przychodach i cenach akcji. Ale zazwyczaj nie z taką samą prędkością, jaką mogą osiągnąć startupy lub spółki o małej kapitalizacji.

Wysoka stopa dywidendy oznacza również płacenie akcjonariuszom, a nie inwestowanie zysków w wzrost. Ponownie wskazuje to na dojrzałą firmę o ograniczonym potencjale wzrostu.

Wreszcie, IRS opodatkowuje niektóre dywidendy według zwykłej stawki podatku dochodowego. W przeciwieństwie do tego, opodatkowane są tylko wzrosty cen po sprzedaży, a nawet wtedy masz wiele opcji odroczenia lub zmniejszenia podatków od zysków kapitałowych.

Strategie inwestowania w dywidendy

Rozważ akcje dywidendowe w kontekście większej alokacji aktywów. Należą one do akcji o niższym ryzyku w twoim portfelu, więc gdy zbliżysz się do przejścia na emeryturę, rozważ przeniesienie niektórych z bardziej zorientowanych na wzrost lub Akcji o małej kapitalizacji na arystokratów dywidendowych.

Możesz inwestować w fundusze giełdowe (ETF), które specjalnie posiadają dywidendy. Osobiście inwestuję w ProShares S & P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) dla łatwego kontaktu z nimi wszystkimi.

Ale to nie jedyna strategia inwestowania w dywidendy.

Transakcje Pullback

Z agresywnej strony moich inwestycji, robię trochę swing trading. I model Mindful Trader, który koncentruje się na transakcjach pullback dużych amerykańskich firm.

Czasami członek arystokratów dywidendowych wycofuje się i uruchamia swingowy handel. Kiedy to się dzieje, biorę udział lub dwa do keep długoterminowe, z dywidendami ustalonymi na reinwestycję. Indywidualnie nie wyglądają na dużo, ale do czasu przejścia na emeryturę powinny generować znaczące dochody z dywidendy.

Istnieje drobna różnica między zakupem pullback a próbą zmierzenia czasu na rynku. To rozróżnienie polega na inwestowaniu w oparciu o usystematyzowany model, który zawsze stosujesz, zamiast pozwolić emocjom wpływać na twoje decyzje inwestycyjne.

Na koniec należy pamiętać, że niektóre domy maklerskie coraz częściej pozwalają kupować akcje ułamkowe. Na przykład Robinhood pozwala na to, a Charles Schwab pozwala na to spółkom z S & P 500-które obejmują wszystkich arystokratów dywidendowych.

Przyszłe Dywidendy Arystokratów

Kiedy firmy pojawiają się na oficjalnej liście dywidendowych arystokratów, mają tendencję do wzrostu popularności i ceny akcji.

Oznacza to, że możesz potencjalnie kupić akcje przyszłych arystokratów z dyskontem. Ale musisz zrobić wszystko, żeby ich znaleźć.

Inwestorzy określają firmy, które przez co najmniej 10 kolejnych lat podnosiły dywidendę, jako osoby osiągające dywidendę. Wiele z tych firm nie będzie w stanie utrzymać wystarczającej spójności, aby osiągnąć 25 lat, ale niektóre będą. Aby pobrać arkusz kalkulacyjny wszystkich amerykańskich osiągających dywidendę, wraz z ich dochodem z dywidendy, kapitalizacją rynkową i wskaźnikiem Forward P/E, sprawdź Sure Dividend.

Możesz również zainwestować w ETF, który posiada udziały w tych spółkach: INVESTICO Dividend Achievers ETF (PFM).

Arystokracja dywidendowa w innych krajach

Amerykańscy inwestorzy mają tendencję do fiksacji na amerykańskich akcjach, ale można odkrywać akcje dywidendowe również na innych rynkach.

Na przykład indeksy S&P Dow Jones utrzymują indeks 350 europejskich akcji, które konsekwentnie zbierają dywidendy od co najmniej 10 lat: S&P Europe 350® Dividend.

Odrób własną pracę domową, ale idąc na uboczu, możesz zdywersyfikować swój portfel, a jednocześnie zarabiać stosunkowo bezpieczne, stabilne dochody z dywidendy.

Dywidendowy Występ Arystokratów

Biorąc pod uwagę powyższe plusy i minusy, nie dziwi fakt, że dywidendy osiągnęły nieco niższe wyniki na większym S&P 500 — ale przy niższym ryzyku i wyższym zysku.

Na tym wykresie widać różnicę w wynikach pomiędzy NOBL fund of dividend a szerszym indeksem S&P 500, od momentu powstania NOBL w 2013 roku:

(Wykres pochodzi z Charles Schwab)

Jednak wskaźnik Sharpe ’ a — miara zmienności i ryzyka-dla NOBL wynosi 0,80, w porównaniu do wskaźnika S&P 500 wynoszącego 0,93. Indeks Dywidendowy może pochwalić się również dochodem z dywidendy o około 50% wyższym od indeksu S&P 500.

Ponadto NOBL nadal przewyższał średnią kategorię funduszy o dużej kapitalizacji w tym okresie.

Ostatnie Słowo

Arystokraci dywidendowi i ich bracia oferują stosunkowo niskie ryzyko i wysoką rentowność inwestycji giełdowych. To sprawia, że są idealnym rodzajem zapasów dla starszych pracowników i emerytów.

Gdy zbliżasz się do emerytury i zaczynasz szukać sposobów na zmniejszenie ryzyka w celu zarządzania sekwencją ryzyka zwrotu, rozważ dywidendy. Zmniejszając profil ryzyka w portfelu akcji, możesz potencjalnie pozostawić więcej pieniędzy w akcjach i opóźnić lub ograniczyć przejście na obligacje. Ponieważ na dzisiejszym rynku niezmiennie niskich stóp procentowych nie można zarobić dużo pieniędzy na obligacjach, więc stabilne, wysokowydajne akcje wyglądają bardziej atrakcyjnie niż kiedykolwiek.